Дуель шахраїв. Лист від нігерійського принца.

Сьогодні поговоримо про напевно наймасштабнішою і «довгограючою» афери, так званих «нігерійських листах» або «афери 419» (419 - це номер статті КК Нігерії, «шахрайство з попереднім повідомленням»). Тема ця може здатися побитої, тому що під час самої високої активності 2000-2003 р., писали про це багато, але, враховуючи те, що останнім часом ці послання починають приходити вже й російською мовою, варто докладно поговорити про це явище.

Починалося це лихо ще на початку 80-х. Коли Інтернет був мало поширений, нігерійці слали в Америку і Європу звичайнісінькі паперові листи і факси, зміст яких був абсолютно таким самим. Таке ось, поштово - факсове шахрайство було одним з найприбутковіших видів бізнесу в Нігерії. Електронна пошта, звичайно, все сильно спростила. У різних західних джерелах, присвячених проблемам нігерійського шахрайства, стверджується, що з початку вісімдесятих до середини дев'яностих років африканські Остапи заробили на цьому трюку більше 5 мільярдів доларів (основні втрати понесли американські «лохи»). Це так дістало а Американські ого конгресмен а Ед а Марка, що він ще в 1998 році запропонував законопроект для боротьби з «аферою 419». А 17 вересня 2002 року в Нью-Йорку пройшла конференція, присвячена нігерійському шахрайства. У ній взяли участь представники американського уряду, керівництва центрального банку та уряду Нігерії. На конференції виступив президент Нігерії Олусегун
Обасаньо. Він заявив, що шахрайство завдає непоправної шкоди економіці країни, і пообіцяв виправитися.
Довідка:
Колишня британська колонія Нігерія - нафтовидобувна африканська країна з населенням близько 120 млн. чоловік. З них 40 відсотків проживають за межею бідності. Знаходиться у першій п'ятірці найбільш корумпованих світових держав. Одна з найбільших країн Західної Африки.
Нігерія була англійською колонією до 1960 року, тому, на відміну від всіх франкомовних сусідів, державна мова - англійська. Зараз Нігерія - це Федеративна республіка. Основні релігії - іслам, християнство, традиційні вірування. Грошова одиниця - найра. Основні статті експорту - сира нафта, какао, пальмова олія, каучук, бавовна, олово і ... «нігерійські листи».
За 20 з гаком років в Нігерії змінилося безліч урядів, відбулося кілька переворотів, але «афера 419» живе і процвітає досі, а все тому, що це перетворилося на свого роду індустрію. Причина цього криється в тому, що багато нігерійські державні чиновники самі замішані в шахрайстві. Аналогічним «бізнесом» в останні роки активно займаються і в інших африканських країнах - у Ліберії, Того, Гані та ін Відпрацьований за багато років метод почали використовувати американські шахраї. Ну й наші звичайно не відстають, нещодавно були помічені перші російськомовні листи, що мають типово «нігерійське» зміст.
Давайте разом проаналізуємо тактику, яка застосовується цими зловмисниками. За основу візьмемо дані, опубліковані на сайті ФБР.
Ви або ваша компанія отримуєте лист або факс від якогось "високопоставленого чиновника», що представляє іноземний уряд або агентство (або його вдови, брата , дітей і т.д.).
Автор зазвичай обіцяє якісь відсотки чи нагороду за допомогу в переміщенні великих сум грошей на інші рахунки.
Від вас вимагається надати порожні форми фірмового бланка компанії, інформацію про банківський рахунок , телефонного номера, факсу.
Ви отримуєте численні документи з печатками, емблемами та іншої лабудою, що свідчить, про нібито автентичності зробленої пропозиції.
Вам пропонують поїхати за кордон, щоб завершити операцію.
У кінцевому рахунку, вам пропонується забезпечити оплату авансу або плату за різні податки, судові витрати, операційні плати або хабара.
Ви, читаючи це, напевно подумаєте, що який же лопух поведеться на те, щоб вступити в такі очевидно підозрілі відносини. Проте поспішаю вас засмутити, дуже часто багато людей втрачають пильність, отримавши навіть таку вкрай віртуальну можливість взяти участь в ексклюзивній багатомільйонної угоди, і не роблячи нічого, зрубати непоганий відсоток.
Ще кілька ключових моментів, на які варто звернути увагу:

Майже в кожному випадку є відчуття невідкладності. Часто в темі листа пишуть «терміново, дуже терміново»
Більшість кореспонденції відправляється факсом або через електронну пошту.
Використовуються різні посилання на різного роду документи, друковані видання, законодавчі акти, покликані викликати довіру жертви.
Всіляко підкреслюється якась елітарність, пропонованих відносин. Саме тому пропозиція виходить від нібито високопоставлених чиновників, вдів політичних лідерів різних спадкоємців і т.д.
Практично завжди суми, які фігурують у листах, складають від 10 млн. до 80 млн. $ США.
Робиться акцент на конфіденційний характер угоди, підкреслюється навіть деяка нелегітимність. Все це потрібно для того, щоб після успішної афери, потерпілий не побіг скаржитися в поліцію через страх бути викритим у незаконних операціях.
Ще одним неодмінним атрибутом цієї гри є гарантія того, що жертві не доведеться докладати багато зусиль для виконання умов угоди. Ця умова є одним з найважливіших, тому що любителі «халяви» найчастіше виявляються головними пацієнтами нігерійських котів Базіліо. Кому не захочеться закопати пару монет, щоб потім скинути з виріс дерева цілу купу.
Що - ж можуть запропонувати нам шахраї з далекого Лімпопо?

Найчастіше подібні листи пов'язані з нібито конфіденційним висновком із країни грошей за одним або кількома контрактами, договорами або вкладами, за якими відсутні живі одержувачі. Це або банківський вклад, власник якого помер, не залишивши спадкоємців, або контракт, сума за яким також стала нікому не потрібною, і так далі.
* Купівля нерухомості.
* Конвертація твердої валюти
* Продаж сирої нафти нижче ринкових цін.
Злочинці постійно вдосконалюють свої методи враховуючи зокрема політичну й економічну ситуацію. Вони отримують адреси потенційних жертв з різноманітних джерел, включаючи професійні каталоги, газети, і комерційні бібліотеки.
Підводячи проміжний підсумок вищесказаного, намалюємо узагальнену схему обману. Вона насправді проста як 5 копійок.
Жертва отримує листа в якому шахрай представляється одержувачу високопоставленим чиновником або представником багатої родини потрапила в немилість правлячого режиму. У листі міститься вигідну пропозицію про переведення на рахунок жертви великої суми грошей для її збереження, з обіцянкою високої винагороди, до 30% від загальної суми. Клієнт ніби як нічим не ризикує, обіцяна нагорода передбачає покриття всіх витрат. Потім, коли аферист розуміє що рибка клюнула, виникають форс-мажорні обставини і жертву просять перевести невелику, в порівнянні з обіцяною нагородою, суму для завершення угоди, оплату послуг юриста або дачі хабара. Часто після першої проплати на цьому все і закінчується, але іноді жертву «доять» ще якийсь час, запевняючи що «потрібно заплатити ще трохи, так як з'явилися непередбачені обставини».
А тепер щоб закріпити отримані знання, пропоную ознайомитися з реальною листуванням класичного «нігерійського Остапа» зі своєю жертвою. Цей випадок цікавий ще й тим, що в ролі жертви виступає один з добровольців руху з викриття «афери 419». Він у свою чергу намагається нахабно розвести нігерійського аборигена.
Всі почалося 21 квітня 2004 року, коли в поштову скриньку нашого героя впало ось такий лист:

From: Prince Joe Eboh
Date: Wednesday, April 21, 2004 12:53 PM
Subject: TRANSFER
Принц Джо Ебох

Шановний пане,/пані,
Сподіваюся, що це послання знайде Вас у доброму здоров'ї. Я - Принц Джо Ебох, Голова "Комітету укладення контрактів", "Нігерійський Комісії Розвитку Дельти (NDDC)", що є філією нігерійської Національної Нафтовий Корпорації (NNPC).
Нігерійська Комісія Розвитку Дельти (NDDC) була створена покійним Главою держави, генералом Сани Абача, який помер 18-го червня 1998 року, для управління прибутком, що утворюється від продажів нафти і її субпродуктів.
Передбачуваний щорічний дохід на 1999 рік склав понад 45 мільярдів доларів США, відомості про це міститися у звіті Генерального аудитора Федеративної республіки Нігерія (FMF A26 ONE 3B Пункт "D") за листопад 1999 року.



Я - Голова Комітету укладення контрактів, і мій комітет виключно відповідальний за те, як і куди повинні розподілятися кошти. У всіх випадках ми діємо від імені Федерального уряду Нігерії. Мій Комітет укладає контракти з іноземними підрядниками для розробки нафтових родовищ у районі дельти Нігера.
Так сталося, що в одному з контрактів нам вдалося заощадити US $ 25,000,000. Але, через існування деяких внутрішніх законів, що забороняють державним службовцям в Нігерії відкриття іноземних рахунків, ми не маємо можливості перевести ці гроші за кордон.
Однак , ці гроші US $ 25,000, 000 можуть бути оформлені у формі оплати іноземному підрядчику, тому ми хотіли б використовувати ваш рахунок в банку як власника бенефіціарія фонду. Ми також досягли угоди, про те, що Вам буде надана нагорода за сприяння у цій операції у розмірі 20% повної суми, переданої як нашому іноземному партнеру, в той час як 5% будуть збережені на непередбачені витрати, які обидві сторони понесуть у ході реалізації цієї угоди, а залишок в 75% буде збережений для членів комітету.
Якщо Ви вирішите прийняти наші умови, Ви повинні надіслати мені негайно деталі вашого рахунку або відкрити новий рахунок в банку, куди ми зможемо здійснити переказ грошей в сумі US $ 25,000, 000, власником якої ви будете, до тих пір, поки ми не прибудемо до вашої країни за нашою часткою. Для нас не важливо, яким бізнесом ви займаєтеся.
Все, що нам необхідно, це назва вашої компанії, ваш особистий номер телефону/факсу, повне ім'я, адресу та деталі вашого рахунку в банку, на який буде здійснено переклад через Apex Bank.
Відзначте, що ця операція, як очікується, повинна буде реалізована в межах 21 робочих днів з дня, коли ми надамо всі необхідні відомості Федеральному Міністерству фінансів, яке схвалить необхідне валютне розподіл для переміщення цих коштів на ваш рахунок. Будь ласка, розглядайте вищесказане як конфіденційні відомості.
Прошу Вас відповісти мені як можна швидше.
Спасибі за вашу співпрацю. Щиро ваш, Принц Джо Ебох.

Довідка:
Бенефіціарій від фр. benefice, англ. beneficiary - прибуток, користь.
А. Особа, якій призначений грошовий платіж, одержувач грошей, на чиє ім'я виставляється акредитив, одержувач за страховим полісом.
Б. Особа, яка має доходи від свого майна, переданого в управління іншій особі (від здачі в оренду, найм тощо), або від використання власності третіми особами (при передачі акціонером акції в користування брокеру для отримання прибутку (дивіденду). Ось вже двадцять років нігерійські Остапи обіцяють іноземцям в листах, факсах, а тепер ще й через Інтернет райські кущі. Від можливості спільно «розпиляти» і «відмити» кредит МВФ до спільної розробки чергового нафтового родовища. Іноді пропонується начебто законна операція, але шахраї просто хочуть отримати «початкові інвестиції». Якщо ж партнери пропонують вам явний кримінал, то за оплатою своїх послуг потрібно з'явитися куди-небудь в Африку, оформивши в'їзну візу за допомогою нових «знайомих». І горе-туриста ховати за підробку документів за грати, а ті ж люди пропонують залагодити проблеми з владою.
Як бачите - це класичне «нігерійський лист», що відповідає всім правилам жанру. Чиновник з великої державної компанії пропонує заробити 5 млн. доларів палець об палець не вдаривши. Всі таємно, все елегантно і шанобливо, посилання на офіційні документи, гучні імена (колишній глава держави), велика сума, натяк на нелегітимність.
Активіст вирішує вступити в гру, і представляючись членом неіснуючого Святого ордена з навмисно гумористичним назвою, пише відповідь:
From: Father Hector Barnett
To: Prince Joe Eboh
London SW

Шановний пане,
Я дуже задоволений Вашою пропозицією. З великим задоволенням я допоміг би Вам, але моя віра забороняє мені укладати будь-які операції з партнерами не є моїми одноверамі. Я шкодую, що нічим не зможу допомогти Вам.
Якщо Ви коли-небудь вирішите приєднатися до нашої віри тоді звичайно, я міг би допомогти Вам і моїм досвідом та фінансовою підтримкою. Я бажаю Вам удачі мій брат.
Благословення Вам,
Батько Гектор Барнетт
Фінансовий відділ - Свята Церква Ордена Червоної Груди.

Батько Гектор у свою чергу кидає свою наживку. Як же поведеться наш африканський «Принц»?
From: Prince Joe Eboh
Date: Friday , April 23, 2004 4:33 PM
Subject: Re: I'm ready to join your faith.

Дорогий Батько Гектор ,
Якщо приєднання до вашої віри допоможе нам в укладанні угоди, звичайно ж я готовий на цей крок. Я - з доброго християнського сімейства, і зроблю все, що потрібне на виконання прилучення до вашої віри.
Не забувайте, що я повинен переказати гроші на ваш рахунок як можна швидше. Пошліть мені деталі вашого рахунку.
Сподіваюся на швидку відповідь.
Принц Джо Ебох.

Ого! Джо готовий йти на все заради досягнення мети. Але батько Гектор не квапить події.

From: Father Hector Barnett
To: Prince Joe Eboh

Дорогий брате Ебох,
Благословляю вас за ваш швидку відповідь і можливо сам всемогутній господь Бог пошле Вам своє благословення Господнє (Амінь).
Мій брат, як чудово, що Ви погодилися приєднатися до нашої церкви, Ви не пошкодуєте про це.
Мій брат, звичайно Ви повинні будете довести вашу відданість нашому служінню. Для цього Вам потрібно буде надіслати нам фотографію, де буде відображено момент виконання вами нашій церемонії (це дуже просто), і підписати нашу форму угоди. Форма угоди дуже проста і вимагає всього лише ваше ім'я та підпису.
Якщо Ви згодні з нашими умовами, будь ласка, дайте знати нам про це якомога швидше, і я дам Вам повні повчання.
Як тільки Ви будете введені в наш орден, тоді ми зможемо продовжити співпрацю.
Будь ласка, відзначте, що ми не можемо погодитися ні на яку форму спілкування крім електронної пошти, поки Ви не станете одним з нас.
Благословення,
Батько Гектор Барнетт
Фінансовий відділ - Свята Церква Ордена Червоної Груди.

Батько Гектор продовжує тягнути гуму, використовуючи ті ж методи що і Джо, якому не терпиться ..
From: Prince Joe Eboh
Date: Tuesday, April 27, 2004 12:43 PM
Subject: Agreement

Дорогий Батько Гектор,
Світ , Вам від імені нашого Господа і Спасителя Ісуса Христа. Я згоден з усіма вашими умовами. Я буду суворо дотримуватися ваших повчань. Пошліть мені всебічні інструкції, що я повинен зробити. Не забувайте, що ця угода - між нами, і я смію Вас запевнити , що церква отримає чималу вигоду з неї, особливо тепер, коли я буду її членом. Сподіваюсь на швидку відповідь.
Благословляю.
Принц Джо Ебох.

«Принц» з далекої Африки готовий йти на все заради досягнення мети.
Батько Гектор Барнетт, у свою чергу, посилає довгий лист (текст не наводжу), де докладно описує історію придуманої церкви, підкріплюючи факти фотографіями засновниці, зробленими в Фотошопі.
Потім докладно викладає процедуру обряду посвячення, суть якого полягає в тому, що потрібно намалювати на грудях якийсь знак червоною фарбою і надіслати фотографію цього дійства.
Африканський махінатор, не помічаючи підступу, продовжує (аж надто грошей хочеться).
From: Prince Joe Eboh
Date: Monday, May 03, 2004 10 : 25 AM
Subject: Re: Agreement

Дорогий Батько,
Вибачте за затримку. Я був у від'їзді на офіційному призначення . Додаю свою фотографію. Я не тільки цікавлюся членством в цій церкві, але також хочу заснувати філія церкви тут в Нігерії.
З нетерпінням чекаю ваших подальших вказівок, щоб скоріше покінчити з формальностями. Пам'ятайте батько, що наші справи не терплять зволікання. Сподіваюся на швидку відповідь. Дякую,
Принц Джо Ебох.

Треба ж, лжепрінц виконує обряд, малюнок підтверджує це, ось що означає жага наживи. Наш лжеотец теж задоволений результатом , але не поспішає, і подальша переписка (яку я опускаю) складається з настанов батька Гектора щодо заповнення паперів, пересилання теж зробленого на комп'ютері угоди, яка «Принц» також заповнює, завершуючи тим самим формальності і стаючи, нарешті, повноправним членом ордена. Після